Lorsqu’il s’agit de dépôt d’argent en banque en France, il existe certaines règles à connaître. Que vous ayez reçu une somme importante d’argent ou que vous souhaitiez simplement déposer votre argent pour des raisons de sécurité, il est essentiel de comprendre comment cela fonctionne. Normalement, aucun justificatif n’est requis pour déposer de l’argent dans une banque française. Cependant, si la somme est importante, des justificatifs relatifs à la provenance de l’argent ainsi qu’à certains autres critères peuvent être exigés.
Processus du dépôt d’argent en banque
Le dépôt d’argent en banque est un processus qui permet de créditer un compte bancaire. Pour cela, vous aurez besoin de remplir une fiche contenant des informations sur votre compte bancaire – appelée bordereau de dépôt. Une fois le bordereau rempli, vous devrez le joindre à une pièce d’identité valide (comme un passeport ou permis de conduire). Un reçu rappelant l’état de la transaction effectuée vous sera ensuite fourni par la banque.
Où déposer son argent liquide ?
Pour déposer votre argent liquide, plusieurs options s’offrent à vous : les établissements bancaires traditionnels, les comptes bancaires numériques disponibles dans certains bureaux de tabac et même, à l’avenir, les comptes bancaires en ligne acceptant les monnaies électroniques. Pour le moment, la méthode la plus courante reste le dépôt d’argent en banque via des automates bancaires ou des agents disponibles sur place.
Le seuil maximal sans justificatif
En France, il est possible de déposer jusqu’à 8000 euros sans avoir à fournir de justificatif sur la provenance des fonds. Ce seuil a été mis en place pour lutter contre le blanchiment d’argent et le trafic financier illégal. Au-delà de ce montant, vous devrez prouver la provenance des fonds par un justificatif daté et signé.
Et si je ne peux pas fournir de justificatif ?
Dans le cas où vous seriez incapable de fournir un justificatif pour une somme supérieure à 8000 euros, votre banque pourrait faire appel au Tracfin (un organisme spécialisé dans le service de renseignement de la lutte contre la fraude fiscale, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme). Cet organisme pourrait alors exiger que vous leur fournissiez des justificatifs pour l’argent déposé. Si vous ne pouvez pas les fournir, votre compte pourrait être bloqué et une enquête pourrait être lancée.